开户外汇交易之前要知道的基础知识

近几年来,越来越多的人开户外汇交易,成为国际上投资者的新宠儿,这与外汇市场本身的特点密切相关。外汇市场的主要特点是:

 

(1)有市无场

西方工业国家的金融业基本上有两套系统,即集中买卖的中央操作和没有统一固定场所的行商网络。股票买卖是通过交易所买卖的。像纽约证券交易所、伦敦证券交易所、东京证券交易所,分别是美国、英国、日本股票主要交易的场所,集中买卖的金融商品,其报价、交易时间和交收程序都有统一的规定,并成立了同业协会,制定了同业守则。投资者则通过经纪公司买卖所需的商品,这就是"有市有场"。而外汇买卖则是通过没有统一操作市场的行商网络进行的,它不像股票交易有集中统一的地点。但是,外汇交易的网络却是全球性的,并且形成了没有组织的组织,市场是由大家认同的方式和先进的信息系统所联系,交易商也不具有任何组织的会员资格,但必须获得同行业的信任和认可。这种没有统一场地的外汇交易市场被称之为"有市无场"。全球外汇市场每天平均上万亿美元的交易。如此庞大的巨额资金,就是在这种既无集中的场所又无中央清算系统的管制,以及没有政府的监督下完成清算和转移。

(2)循环作业

由于全球各金融中心的地理位置不同,亚洲市场、欧洲市场、美洲市场因时间差的关系,连成了一个全天24小时连续作业的全球外汇市场。早上8时半(以纽约时间为准)纽约市场开市,9时半芝加哥市场开市,10时半旧金山开市,18时半悉尼开市,19时半东京开市,20时半香港、新加坡开市,凌晨2时半法兰克福开市,3时半伦敦市场开市。如此24小时不间断运行,外汇市场成为一个不分昼夜的市场,只有星期六、星期日以及各国的重大节日,外汇市场才会关闭。这种连续作业,为投资者提供了没有时间和空间障碍的理想投资场所,投资者可以寻找最佳时机进行交易。比如,投资者若在上午纽约市场上买进日元,晚间香港市场开市后日元上扬,投资者在香港市场卖出,不管投资者本人在哪里,他都可以参与任何市场,任何时间的买卖。因此,外汇市场可以说是一个没有时间和空间障碍的市场。

(3)零和游戏

在股票市场上,某种股票或者整个股市上升或者下降,那么,某种股票的价值或者整个股票市场的股票价值也会上升或下降,例如日本新日铁的股票价格从800日元下跌到400日元,这样新日铁全部股票的价值也随之减少了一半。然而,在外汇市场上,汇价的波动所表示的价值量的变化和股票价值量的变化完全不一样,这是由于汇率是指两国货币的交换比率,汇率的变化也就是一种货币价值的减少与另一种货币价值的增加。比如在22年前,1美元兑换360日元,目前,1美元兑换120暂元,这说明日元币值上升,而美元币值下降,从总的价值量来说,变来变去,不会增加价值,也不会减少价值。因此,有人形容外汇交易是"零和游戏",更确切地说是财富的转移。近年来,投入外汇市场的资金越来越多,汇价波幅日益扩大,促使财富转移的规模也愈来愈大,速度也愈来愈快,以全球外汇每天1.5万亿美元的交易额来计算,上升或下跌1%,就是1500亿的资金要换新的主人。尽管外汇汇价变化很大,但是,任何一种货币都不会变为废纸,即使某种货币不断下跌,然而,它总会代表一定的价值,除非宣布废除该种货币。

 

什么是外汇交易?
世界上有许多不同的国家,流通着不同的货币。例如,英国用英镑,美国用美元,在我们国家则是人民币。

然而这些货币,都只能在本国使用,国与国之间如有贸易往来,必先进行兑换。举例来说,就是我想到英国去玩,英国流通的是英镑,我必须先把人民币兑换成英镑才行。

由此可知,外汇就是“国际间交易的支付工具”。由于各国的经济水平和综合实力不一致,所以出现可汇率(也就是交换比率),就比如6元以上的人民币兑换1美元,那么人民币对美元的汇率就是1:6左右。

由此,可以看到各国经济实力的状况。

外汇交易到底是交易什么?

外汇交易,本质上买卖的依然是钱。

还是以上文的出国旅行为例,你将人民币兑换成英镑,买进一种货币的同时,也就意味着卖出另外一种货币,只不过交易的媒介不是服饰包包之类的实物而已。

当然,上文的出国旅行,仅仅是对于我们老百姓而言的作用之一的。

对于一个国家而言,储备外汇作用重大,一方面可以缩短支付时间,清偿对外债务;一方面是维持本国汇率的稳定,促进经济发展与增长;一方面是对国外债权的持有,并能转化为其他资产等等。

外汇交易的形式有那些?

在买卖货币的过程中,慢慢地,诞生了各种形式的外汇交易。如下:

外汇现货

外汇现货交易简称“现汇交易”,可按市场价“马上成交”。它简单、快速、交易成本低,马上就能成交。我们常说的外汇保证金交易,就是这种外汇现货。

外汇期货

外汇期货是指“在未来的某一天,按约定的价格买卖外汇”。外汇期货是通过“期货交易所”来买卖的,产品合约很是正规,交易信息也透明,并且交易所的监管也可圈可点。

外汇期权

外汇期权买卖的也是外汇。“期权买方”有权利在约定的时间,按约定汇率买卖。

不过,对买方来说,这种期权合约不是强制执行的,买方只要付出一笔“期权费”,就可以不执行这笔合约。“而对“期权卖方”来说,执行期权合约,却是“必须的”!和期货一样,外汇期权交易也是通过“交易所”进行的。

外汇市场的现状如何?

两次世界大战之后,美国跃居世界第一强国,美元也就成了世界上最主要的储备货币。以石油为例,它以美元标价的,阿拉伯世界一些石油国家要求必须使用美元,如果哪个国家没有美元的话,必须将自身的货币兑换成美元才能进行购买。

然而,无论美国也好,他国也罢,国际形式总是千变万化,汇率的波动也是变幻莫测,故而有大量的投机者从中赚取差价,追求利润。而一些企业则是为了回避风险,进行适当的交易。

据统计,外汇市场每天的交易量高达几万亿美元,如此大额的交易数目实在让人瞠目结舌,也因此目前任何一方都没有足够的财力来操纵市场。

外汇合法吗?

外汇合法吗?答案是合法的。

中国有明确法律规定大陆不得设立公司进行组织公民炒汇的活动。
目前在中国的外汇公司都是清一色外企,只要是受监管的正规平台是合法的,因为政府不干预公民的个人投资,而且交易行为并没有发生在国内。

解释起来就是说,比如你到美国旅游去了一家美国外汇公司进行外汇保证金交易,这自然是合法的。

目前国内外汇公司的作用就是省去了你出国这一步。但是如果你的资金不是汇往国外,那肯定不是合法的公司。因为外汇交易的每一笔金额都必须接受国际金融监管机构的严格监管。

因此选择正规受监管的投资平台,将会极大的保护投资者的资金免受不必要的损失。

外汇市场的优势

一、双向交易,机会多

股票投资只有涨才能赚钱,而外汇可以买涨,也可以买跌,只要选对交易方向就能赚钱。在股市中空头行情的时间远远多于多头行情的时间,投资机会不容易把握,因此股市不是一个有长期投资价值的市场,这也是导致很多股市投资人亏损的原因。

二、24小时全天候交易

从每周一早上8点(北京时间)开始,一直到周六早上4点才结束,随时可以买卖。股市只能在白天特定时段交易,一般为早9:30到下午3:00,不适合上班族操作。

三、外汇交易对中国投资者最有利

外汇的交易黄金时间在北京时间的晚上8点至晚上12点。这期间是欧洲和美洲市场的白天也是市场交易最活跃,汇率变动最大的时候,这个时间段中国投资者有充裕的时间投入到外汇交易中。

四、投资少,起点低

最低投资250美元(折合人民币约2000元)就可以开户炒汇。成功的投资者,在一年内可有几倍的投资获利。

五、市场客观公正,不容易受人为操纵

外汇市场每天成交量有1.9兆亿美元,有先进科学的网上交易平台,行情和数据都是公开的,是最透明的市场。

六、外汇是一种自由方便的投资方式

只要有一台电脑,接通互联网,不论何时何地,都可以自行买卖交易,适合喜欢独立自由工作的年轻人。很多人选择外汇交易作为终身职业。

七、财务杠杆

外汇保证金交易是利用财务杠杆的原理,将资金以扩大信用额度的方式在外汇市场上进行操作。目前外汇保证金交易的杠杆最大可达本金的400倍,投资1000美元就可以做40万美元的交易。保证金交易是一柄双刃剑,如果没有做好风险管理,投资人遭致损失的机会和获利机会一样大。

八、外汇交易以保证金形式,能以小博大

据统计,美国有三分一的亿万富翁都是从事外汇投资成功的。比如:索罗斯,巴非特等人就是炒汇成功最精典的传奇人物,在世界首富排名榜上,名列前茅。

九、操作灵活

交易策略可以根据市场情况随时下达,极为灵活,即使方向看错,立即止损反手,损失有限,获利仍然极为巨大。有现价,订价,止损,止赢,2选1等多种定单可选择。

十、货币组合少,专精度高

股市中有上千种股票,那么选股将是一件很难的事情。而汇市中,货币组合非常有限,这可以使您集中精力于这几个货币组合,分析成本低,并很快抓住他们的脉动。

十一、外汇交易最能满足技术型投资者的需求

和股票和期货投资不同,货币的走势规律性更强,利用技术分析手段更容易赢利。大量经济数据都会定期公布,也方便投资者进行基本面分析。掌握不同国家的走势比分析股市中公司的变化容易。国家的运作通常都较公司的稳定,这意味着较容易预测经济发展的方向。

十二、外汇市场资金流动性高,实行T+0制度,容易兑现

对投资人而言,不论何时何地发生任何消息,投资人都可以即时的做出反应。投资人也可对进场或出场的时间有弹性的规划。其它金融市场的大小与交易量和外汇市场比较起来,就显得逊色多了,如流动性不好,例如在期货市场内很多时候难以成交,价格容易跳空,不易掌握。外汇市场永远是流动的,无论何时都可以进行交易,外汇即时报价系统可以保证所有的市价单、限价单或是止损单完全的成交。

十三、汇率变动相对剧烈,赢亏空间大

投资投机两相宜,如想稳健投资可缩小资金杠杆即可。

十四、交易方式多样

可软件,网站,手机交易。

十五、同期货和股票权证不同,无交割期规定,可以长期持有外汇和约

十六、资金流动性好,风险性较低

股市和期货市场在涨停或跌停的时候就会出现买不到或卖不出,这种流动性差的状况减少了很多投资机会,并造成损失。而外汇市场只要你愿意无论在什么时候你都可以按照即时外汇牌价买卖。外汇市场不会突然大涨或大跌。让你面对任何突发事件可以从容作出正确的决策。

外汇有着独特的优势

公开透明、交易公平
24小时实时交易
强大的金融杠杆等

对于中国一亿数量的股民来讲,接触过外汇交易的人不足100万,持续从事外汇交易的人数也只有20-30万人,这个比例接近500:1,而在外汇自由兑换的国家,这一比例大约10:1-5:1,由此可见,随着中国外汇市场开放力度加大,从事外汇投资的人数将会剧增,如果达到10:1的关系,中国将拥有1000万汇民的庞大市场。


1.巨大交易量,日交易6万亿美元,是全球股市的30倍

首先,我们必须正视经济全球化、金融交易自由化的国际潮流,了解网络交易的渗透能力和竞争力。在对国际外汇市场的交易量统计中我们发现,外汇交易量比前两年有了惊人的增长,每日平均接近6万亿美元,远远超过其他虚拟金融产品的增长。

2.公平的交易市场,没有庄家可以操控

汇市可说是最“干净”的投机市场:投资者不用劳神于每支股票的业绩,不用担心期货多空双方的内幕交易,每日巨额的成交了,使任何机构也没有做庄家的实力和勇气,索罗斯,巴菲特所能了解到的信息,普通投资者一样可以了解到,全球的投资者和投机人都在相同的时间看着相同的报价和图形,数十家网络交易平台和几千家做市商将全球几千万投资者和投机人连接在一起。最重要的事:能否赚钱是由自己的本事决定的。

据中国央行的最新数据,截至2017年3月末,中国外汇储备余额为6.55万亿美元。突破7万亿大关指日可待。中国外汇出本占了全球总外汇储备总额的三分之一,是第二名日本的五倍多,是俄罗斯的十倍,是印度的十六倍。

中国目前的外汇储备最多也只需要8000亿美金左右。国务院发展研究中心金融研究所副所长巴曙松在连线华尔街的交流纪要中指出,由于无论是零售还是企业外汇需求,都将出现迅猛发展,为迎接中国外汇时代的来临,企业需从不同角度着手打造外汇相关软实力。

3.移动交易才是王道手机交易正在成为主要的在线交易方式

尤其在中国市场,移动互联网早已取代传统PC时代,所有的消费支付皆可移动支付,更何况手机等移动交易,这些早已普及。

很多经纪商都开发了自己的手机交易应用。IG集团曾表示,有高达95%左右的客户都是使用手机平台进行外汇和差价合约(CFD)交易。一些机构交易者预计,2017年手机交易的比例可以占交易总量的30%左右。

4.监管更严谨

全球化交易环境形成近两年尤其是2017年以来,国内外的外汇行业传来太多负面的消息,行业似乎走在了信任危机的边缘。

其实自2015年瑞郎危机开始,各国监管机构对外汇监管的态度已经发生了质变,也是在这个阶段,二元期权从极盛时期转向全面溃败。无论是市场剧烈波动引起的经纪商和投资者瞬间损失惨重、还是不断出现的外汇投诉和诈骗跑路,都引起了监管机构的深思。

连以往一直隐身的一些欧盟国家也开始出面频频警告和明确新规。然而,我们在和国内很多投资者的接触中看到,他们从未放弃对外汇行业的肯定。由于股市萎靡、P2P、虚拟货币等行业萎缩,很多投资者转向外汇行业。

尽管目前国内还没有开放零售外汇保证金行业,但是这无碍于行业的良性发展。投资者对经纪商品牌和资质越来越看重,加上信息开放和媒体的监督作用,都会有效加强经纪商的诚信运营。

5.行业整合不断

Fintech和社交交易成为常态如今这个趋势已经很明显,海外经纪商开始云集中国市场,很多中国经纪商也谋求“走出去”。在全球化交易环境下,经纪商面临的竞争是全方面的。

一些小的经纪商如果无法保持优势和特色,被吞并或者倒闭很正常。以往行业常常出现恶性竞争,大家一拥而上争夺客户资源。如今僧多粥少,很多经纪商发现,竞争不如合作,整合与互补带来的是双赢。

在全球化的交易环境下,谁也没办法吃下整块蛋糕,于是,行业并购的现在越来越多。更多经纪商开始注重代理和合作伙伴网络,不仅节省成本,也避免了资源分散。多样化必定是将来外汇行业的趋势。

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